近日某天上午，有7名近50歲左右的男女一起來(lái)到農(nóng)行山東禹城支行開(kāi)源分理處辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。正在大堂服務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人于孔熱情接待，將客戶引導(dǎo)至超級(jí)柜臺(tái)處排隊(duì)等候。在指導(dǎo)其他客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，于孔敏銳地觀察到這幾名客戶一直在竊竊私語(yǔ)，并表現(xiàn)得神神秘秘，說(shuō)領(lǐng)取什么補(bǔ)助之類的話！聯(lián)想到以前上級(jí)行陸續(xù)下發(fā)的各類運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理提示，于孔頓時(shí)提高了警惕，便有意識(shí)地與客戶攀談起來(lái)。通過(guò)談話交流得知，這幾名客戶想辦卡領(lǐng)取“一帶一路”專項(xiàng)補(bǔ)助。詳細(xì)問(wèn)他們是怎么回事，與“一帶一路”有什么業(yè)務(wù)聯(lián)系？幾名客戶卻支支吾吾，說(shuō)不出所以然，直說(shuō)是他們的親戚在“一帶一路”有項(xiàng)目，只要他們能辦到卡，提供卡號(hào)就能直接領(lǐng)取“一帶一路”補(bǔ)助。
　　 于孔斷定，這又是一起有計(jì)劃、有目的地以領(lǐng)取補(bǔ)助為誘餌的詐騙騙局。了解到實(shí)情后，于孔就耐心地向幾位客戶詳細(xì)解釋此類詐騙事件的特點(diǎn)，詐騙分子常用的詐騙手段，作案的目的。于孔反復(fù)給客戶解釋，說(shuō)明天上不會(huì)掉餡餅的道理，并勸導(dǎo)客戶放棄領(lǐng)取補(bǔ)助的念頭，千萬(wàn)不要輕易聽(tīng)信他人的虛假信息，更不能隨意出租出借自己的賬戶，保護(hù)好自己的身份信息，最后這幾位客戶終于從“夢(mèng)中”驚醒，對(duì)于孔連聲表示感謝，并自動(dòng)放棄了領(lǐng)取“一帶一路”補(bǔ)助的想法和念頭。
　　 當(dāng)前社會(huì)，詐騙分子詐騙手段花樣百出，環(huán)環(huán)相扣，一層層逐步誘導(dǎo)。此次事件中犯罪分子不再單純發(fā)送中獎(jiǎng)信息，而是通過(guò)“一帶一路”等新鮮誘人的詞語(yǔ)，給人帶來(lái)機(jī)會(huì)無(wú)限，這就使得補(bǔ)助表面上看似真實(shí)。如果客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，法律意識(shí)淡薄，在不勞而獲心理的驅(qū)使下，就極易上當(dāng)受騙。
　　 面對(duì)復(fù)雜的金融風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)，銀行柜面人員一方面要切實(shí)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)于各類風(fēng)險(xiǎn)事件要做到心中有數(shù)，熟悉每類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在源頭。另一方面要時(shí)刻牢固樹(shù)立以客戶為中心的服務(wù)理念。在日常工作中，切實(shí)做到為客戶著想，不能因?yàn)榕侣闊?、客戶不?tīng)勸告而放棄對(duì)客戶的引導(dǎo)，要始終以服務(wù)客戶為中心，提高我行社會(huì)信譽(yù)度。

宮玉河   王河南