□本報記者張志寧郭慶萍
　　在新經濟形勢下，究竟什么是財富？家族傳承為何重新成為當前的熱點話題？如何破解“富不過三代”的魔咒？針對大家都關注的問題，6月26日上午，在2018中國·德州京津冀魯資本與技術交易大會資本市場助力轉型升級專題論壇上，中信證券管理部副總裁趙耀作題為《財富管理與家族傳承》的主題演講。
　　據趙耀介紹，2017年，大中華區(qū)域資產3000萬美元以上國際超高凈值人群資產增值11.8%，可投資人數達48100人，資產億元人民幣以上超高凈值人群資產增值10.5%，可投資人數達71300人，資產千萬元人民幣以上高凈值人群資產增值8.6%，可投資人數達948000人。根據數據顯示，國內最難的財富跨度是“千萬元”到“億元以上”，只有找到十分適宜的投資渠道，才能夠跨過所謂的“最難財富跨度”。
　　趙耀坦言，正確、成熟的投資理念是開啟財富管理的前提，投資需求、投資理念形成不同的投資模式與底層資產。他表示，財富穩(wěn)定增長要依托發(fā)行股權、私募資金、海外投資、固定收益類產品等正確載體。做好財富管理，需要專業(yè)的人做專業(yè)的事。因此要聘請專業(yè)機構及理財專家進行理財，只有這樣，才能讓客戶的投資有復利效應，公司成長也會有復利效應。
　　“當富一代將財富往下代傳承時，必須建立家族永續(xù)傳承的思維模式，家族信托在財富傳承過程中也將起到制度保障的作用。 ”趙耀介紹，家族信托是一種有效的財富傳承方式，是以家庭財富的管理、保護和傳承為目的的信托，包含資產的隔離、傳承、分配等法律信托事務和財富保值、增值等投資配置事務。專業(yè)信托公司在投資化繁為簡、統籌風險管理、核心決策、風險認知等方面具有極強的專業(yè)優(yōu)勢。在他看來，聘請專業(yè)家族信托機構不僅能讓財富更好地繼承和傳承，更是一種“愛與責任”的體現。